La Audiencia Provincial de Granada considera en una sentencia por un delito de blanqueo de capitales que deben ser los bancos los que reembolsen a sus clientes el dinero que les sea estafado por terceros aunque la propia entidad bancaria sea una de las partes engañadas.
En un caso de delito de blanqueo de capitales en el que Óscar H.J. aceptó un trabajo consistente en efectuar transferencias al extranjero a cambio de un diez por ciento del importe sin preocuparse del origen del dinero, el fiscal pedía que fuese el acusado quien asumiera la indemnización a la víctima.
Sin embargo, la Audiencia establece en su fallo que el banco "ha de soportar los riesgos derivados de su deber de conservar" el dinero depositado en una cuenta corriente.
En este caso, Banesto fue "engañado" por alguien que no era el titular de la cuenta y transfirió "indebidamente" por carecer de autorización 3.324,95 euros de la cuenta de la víctima de la estafa, por lo que "tiene la obligación de reembolsar al depositario el importe indebidamente entregado a un tercero", al margen de las acciones civiles que pueda emprender contra los estafadores.
Con esta consideración, el acusado de blanqueo cometido por imprudencia grave ha sido condenado a seis meses de prisión y el pago de una multa de 3.325 euros, igual a la cantidad estafada, pero exonerado de indemnizar a la víctima con 3.324,95 euros, como pedía el Ministerio Público.
Según la sentencia, Óscar H.J. aceptó una oferta de trabajo que le llegó por correo electrónico que consistía en operar como gestor de transferencias internacionales a cambio de un diez por ciento del importe de cada operación.
El dinero que transfería procedía de estafas contra cuentas bancarias operadas por internet y, según la Sala, es culpable porque pese a lo "anómalo" de su trabajo, prefirió "ignorar" una posible ilegalidad a cambio de una "buena remuneración".
