El 99% de los chiringuitos investigados por la CNMV de los últimos 5 años eran de criptomonedas

En la extensa lista de entidades no autorizadas para prestar servicios de inversión, también conocidos como chiringuitos financieros, que traslada cada semana la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) se coló hace un año Madeira Invest Club (MIC). Normalmente, estas compañías no llaman la atención por ser alertadas a tiempo por el regulador bursátil, pero este caso saltó a la palestra por haber sido promocionado por el eurodiputado Alvise Pérez. MIC fue incluido en el listado de la CNMV por utilizar un esquema Ponzi a partir de ofrecer la posibilidad de invertir en criptomonedas y otros activos, como obras de arte digital o relojes, con rentabilidades prometidas del 30% al 53%. CryptoSpain, el nombre bajo el que operaba la firma, es uno de los 1.644 chiringuitos financieros advertidos por el regulador entre 2019 y 2023. Prácticamente la totalidad de ellos están asociados a las criptomonedas.

La inclusión de Alvise en la macroestafa de criptomonedas provoca una guerra de bufetes

No es un secreto para el sector. Si antes los timadores ofertaban las participaciones preferentes, las 'commodities' y los bonos, ahora el reclamo son las criptomonedas. El pico de interés por las criptomonedas empezó a aumentar en 2018 y también despertó el apetito de las estafas por los activos digitales. Así se puede observar en la recopilación de entidades no registradas advertidas por la CNMV: ese año ascendieron a 63 y al año siguiente, en 2019, el mismo dato escaló hasta las 323 alertas. Desde el regulador apuntan que "desde hace cinco años, el 99% de las advertencias de chiringuitos financieros están asociadas a las criptomonedas". El furor cayó en picado en 2022. Fue el año del llamado 'criptoinvierno', cuando se juntó la dramática caída de Terra Luna y la quiebra de la plataforma estadounidense de 'exchange' FTX.

Sin embargo, el temor no duró mucho. La CNMV contabilizó 394 chiringuitos financieros en 2023, entre los que se encuentra MIC. Y la supervisión del cumplimiento de la circular sobre publicidad de criptoactivos presentados como objeto de inversión le ha supuesto 118 actuaciones, con la revisión de un total de 641 piezas publicitarias (incluidas páginas web) y el envío de 114 requerimientos. Normalmente, las estafas que utilizan como reclamo las criptomonedas hacen uso de las redes sociales para llegar a más usuarios, especialmente de generaciones más jóvenes que ven estos activos como una manera rápida de enriquecerse sin tener conocimientos de mercados. Según un informe del regulador, el perfil del inversor en criptoactivos corresponde a un hombre de entre 26 y 40 años que hace un uso intensivo de las redes sociales y opta por hacer un desembolso menor del 5% de su capital.

Regulación para evitar estafas

Aunque la Unión Europea fue pionera al aprobar la primera ley que regulaba los criptoactivos el 20 de abril de 2023, lo cierto es que no llegó hasta seis años después de anunciarla. Hubo que esperar al estallido de varios escándalos, como el de FTX, que dejó un agujero de 8.000 millones de dólares y una deuda de 3.000 millones, para que la Comisión Europea diese un paso más en su legislación. La Ley MiCA busca regular la emisión de criptoactivos, la prestación de servicios y la protección al inversor en estos mercados y se aplica desde junio de 2024 para tokens referenciados a activos (ART) y tokens de dinero electrónico (EMT).

Con ella, los nuevos proveedores de servicios en el mercado de los criptoactivos deberán ser previamente autorizados para desempeñar su actividad en la Unión Europea, mientras que las que ya están en funcionamiento se hallan en un periodo transitorio para adaptarse a las nuevas condiciones. A esta regulación se añaden otras que estrechan el cerco sobre las estafas que circulen con criptomonedas, como las nuevas leyes europeas contra el blanqueo de capitales.